Tendencias clave en Fraude e Identidad para 2025

En un mundo donde las amenazas como el fraude, las estafas, los deepfakes y el phishing impactan la confianza de los consumidores, las organizaciones enfrentan retos críticos. Afortunadamente, están tomando medidas innovadoras para mitigar estos riesgos.

Tendencia #1: Restaurar la confianza del consumidor se convierte en prioridad

El fraude ha afectado la reputación y la experiencia del cliente en tres de cada cuatro organizaciones durante el último año. Para contrarrestar esto, las empresas están:

• Identificando rápidamente a clientes legítimos.
• Implementando redes de inteligencia colaborativa basadas en datos positivos y negativos.
• Priorizando la integración de operaciones digitales con esfuerzos de prevención de fraude (72 % de las empresas).

Tendencia #2: Revisión en la asignación de responsabilidad por pérdidas por estafa

Con el aumento de estafas, los reguladores buscan formas justas de asignar responsabilidades mientras apoyan el crecimiento.

• 54 % de las empresas reportaron un aumento de estafas en el último año.
• Las pérdidas atribuidas a estafas alcanzaron el 36 % del total de fraudes.

Tendencia #3: Modelo focalizado de mulas para combatir el lavado de dinero

Las redes de mulas organizadas están facilitando el lavado de fondos robados. Sin embargo, nuevas soluciones tecnológicas permiten:

• Identificar y clasificar distintos tipos de mulas.
• Desmantelar grupos delictivos estratégicamente.

Tendencia #4: Pagos alternativos traen nuevos desafíos

El crecimiento de los pagos digitales genera complejidad. Las empresas líderes están compartiendo inteligencia en tiempo real a lo largo del ciclo de pago, mejorando:

• La experiencia de consumidores legítimos.
• La detección de actividades fraudulentas.

Tendencia #5: Métodos alternativos para verificar identidades emergentes

La identificación de perfiles de identidad limitados y la detección de identidades sintéticas son desafíos importantes. Las empresas están adoptando:

• Análisis de datos contextuales para identificar nuevos segmentos de clientes ignorados previamente.

Tendencia #6: Soluciones avanzadas contra el fraude móvil

El fraude móvil continúa creciendo, especialmente en:

• Creación de cuentas nuevas (el punto más vulnerable).
• Inicios de sesión fraudulentos, que alcanzaron niveles récord.
  Las organizaciones están implementando capacidades multicapa para abordar estos retos específicos.

Estrategias clave para el éxito en 2025

1. Gestión de riesgos flexible: Desarrollar estrategias personalizadas respaldadas por un profundo entendimiento de los datos.
2. Analítica impulsada por IA: Usar inteligencia artificial para analizar datos de redes globales que abarcan múltiples sectores.
3. Redes de inteligencia robustas: Colaborar con organizaciones internacionales para detectar riesgos en tiempo real.
4. Combinación de inteligencias: Integrar inteligencia digital, física y de comportamiento para construir confianza y contexto.

La lucha contra el fraude y las amenazas a la identidad exige colaboración global, innovación tecnológica y una estrategia proactiva. Las empresas que adopten estas tendencias estarán mejor posicionadas para protegerse y fortalecer la confianza del consumidor.